Parlamentul European a adoptat un pachet de legi pentru combaterea spălării banilor. Se limitează plățile cu bani cash!

Parlamentul European a adoptat, miercuri, un pachet de legi care consolidează setul de instrumente al UE pentru combaterea spălării banilor şi finanţării terorismului. Este vorba despre un pachet ce limitează, practic, plățile cash și impune un anumit număr de tranzacții și o sumă ce poate fi folosită.

Noile legi adoptate de Parlamentul European garantează că persoanele cu un interes legitim, inclusiv jurnaliştii, organizaţiile societăţii civile, autorităţile competente şi organismele de supraveghere, vor avea acces „imediat, nefiltrat, direct şi liber” la informaţiile privind beneficiarii reali din registrele naţionale şi interconectate la nivelul Uniunii Europene.

Pe lângă informaţiile actuale, registrele vor include și date vechi de cel puţin cinci ani. Normele includ o limită de 10.000 euro pentru plăţile mari în numerar în interiorul Uniunii Europene, obligaţii de diligenţă aplicabile cluburilor şi agenţiilor de fotbal începând cu 2029 şi o nouă agenţie a UE care supraveghează în mod direct entităţile cu cele mai mari riscuri.

Totodată, legile adoptate de Parlamentul European conferă unităţilor de informaţii financiare mai multe competenţe pentru a analiza şi detecta cazurile de spălare de bani şi de finanţare a terorismului, precum şi pentru a suspenda tranzacţiile suspecte, după cum se explică în comunicatul de presă al PE.

Noile legi mai includ măsuri de diligenţă sporită şi verificări privind identitatea clienţilor prin care aşa-numitele entităţi obligate, cum ar fi bănci, administratori de active şi criptoactive sau agenţi imobiliari şi virtuali, trebuie să raporteze activităţile suspecte către unităţile de informaţii financiare şi alte autorităţi competente.

Începând cu 2029, cluburile de fotbal de top implicate în tranzacţii financiare importante cu investitori sau sponsori, inclusiv activităţi de publicitate şi transferuri de jucători, vor trebui să verifice identitatea clienţilor, să monitorizeze tranzacţiile şi să raporteze orice tranzacţie suspectă către unităţile de informaţii financiare.

Legislaţia conţine, de asemenea, dispoziţii privind vigilenţa sporită în ceea ce priveşte persoanele cu o avere totală în valoare de cel puţin 50.000.000 euro, o limită de 10.000 euro la nivelul UE pentru plăţile în numerar, cu excepţia persoanelor fizice într-un context neprofesional, şi măsuri de asigurare a respectării sancţiunilor financiare specifice şi de evitare a eludării sancţiunilor.

În scopul combaterii spălării banilor, va fi înființată, la Frankfurt, o nouă Autoritate pentru combaterea spălării banilor şi a finanţării terorismului. AMLA va avea sarcina de a supraveghea direct entităţile financiare cu cel mai mare risc, de a interveni în cazul în care constată deficienţe în materie de supraveghere, de a juca un rol central pentru autorităţile de supraveghere şi de a media litigiile dintre acestea. Autoritatea va supraveghea, de asemenea, punerea în aplicare a sancţiunilor financiare specifice.

Pachetul privind combaterea spălării banilor şi a finanţării terorismului (AML/CFT) include cea de-a şasea directivă privind combaterea spălării banilor (AML), regulamentul UE privind cadrul unic de reglementare şi regulamentul privind Autoritatea pentru combaterea spălării banilor (AMLA).

Legile trebuie să fie adoptate oficial şi de către Consiliul European înainte de a fi publicate în Jurnalul Oficial al UE.