ANAF introduce reguli stricte către firme!
ANAF pregătește introducerea unor noi reguli stricte pentru transmiterea informațiilor financiare de către bănci, furnizorii de servicii de plată și instituțiile emitente de monedă electronică. Măsura vizează standardizarea formatelor de raportare și întărirea controlului asupra datelor colectate, după ce autoritățile fiscale au identificat deficiențe majore în informațiile furnizate de instituțiile financiare.
Potrivit datelor analizate, în raportările actuale au fost identificate numeroase erori, inclusiv conturi fără titulari identificați prin CNP, conturi fără beneficiari reali sau conturi în care data de naștere a titularului coincide cu data deschiderii contului — semn clar al unor rapoarte incomplete sau incorecte. Aceste probleme afectează capacitatea ANAF de a monitoriza fluxurile financiare și limitează eficiența instrumentelor de combatere a evaziunii fiscale, spălării banilor și finanțării terorismului.
Potrivit Profit.ro, în 2020, ANAF a înființat Registrul central electronic pentru conturi bancare și conturi de plăți identificate prin IBAN, un sistem prin care sunt identificate toate persoanele fizice și juridice care dețin conturi pe teritoriul României, precum și casete de valori. Registrul permite acces rapid pentru autoritățile fiscale și instituțiile cu atribuții în combaterea spălării banilor și finanțării terorismului.
Tot în 2020 a fost emis și ordinul ANAF care stabilește procedura de raportare pentru instituțiile financiare. De atunci, însă, sistemul a evidențiat numeroase disfuncționalități.
Probleme identificate de ANAF
Printre cele mai frecvente erori semnalate se numără:
– conturi cu titulari fără CNP;
– conturi în care beneficiarul real este persoană juridică, deși cadrul legal impune identificarea beneficiarului final persoană fizică;
– conturi ale nerezidenților fără număr de identificare fiscală;
– conturi ale rezidenților fără CNP înregistrat;
– situații în care data de naștere a clientului este raportată identic cu data deschiderii contului.